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多起立案判刑,佰仟、馬上金融、買單俠、拿下等平臺紛紛打擊套現欺詐

2018-01-12 10:41:42 和訊 

 來源:微信公眾號:消費金融行業資訊

    作者 | 青格

    據中國互聯網協會發布的《2016中國網民權益保護調查報告》顯示,我國網民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等遭受的經濟損失高達915億元。

  更為嚴重的是,網絡黑產還嚴重威脅著所有消費金融企業的用戶信息安全。能否保障用戶信息和財產安全,成為影響這個行業能否健康發展的關鍵因素。

  各平臺采取措施防範和打擊騙貸

  據佰仟金融2017上半年欺詐套現特案統計數據顯示,通過積極報警、提供證據,已協同警方破獲多起欺詐套現案,其中結案36起,32人被依法刑拘,重拳打擊欺詐套現初具成果。

  另有媒體報道,買單俠協公安機關共計破獲套現詐騙案件20余件,多數案件均已立案,嫌疑人多被刑事處罰,或刑事拘留或網上追逃。

  自馬上消費金融開業以來,其安全調查團隊和反欺詐團隊已發現並配合警方破獲了多起騙貸案。

  拿下分期也曾開啟名為“肅清”的主題行動,旨在向消費者普及個人征信的重要作用,以及主動治理行業亂象,嚴厲打擊違法套現等行為。 案例分享

  案例1:無抵押借款實則詐騙他人分期付款手機

  2017年12月12日下午1時許,拿著小廣告的張女士撥通了電話號碼,半個小時後並如約見到了兩名自稱業務經理的男青年,張女士簡單了解申貸業務,當天就可以拿到貸款、利息低、無抵押。

  在趕往公司辦理申貸手續的路上,一名業務經理開了腔,因為無任何抵押物和擔保,所以辦理貸款的話,需要做一個手機分期,分期還款總額與貸款總額相同,這樣就相當於分期還貸一樣,還可以得到新手機的使用權。

  只想著好處多多,沒有任何猜疑的張女士和兩人徑直去了錦城路的一家手機賣場。拍銀行卡、復印身份證,張女士些許有些不安,也覺得哪裏有些不對勁。

  手機分期業務辦理的過程中,沒有讓張女士看任何單子,也沒有讓簽字,三人草草辦完手續就直接上了車。其中一名男青年說一會兒張女士的手機會收到一個驗證碼,把驗證碼直接告訴他就可以了。

  看著張女士半信半疑,男子給張女士手機上裝模作樣的下載了“**貸APP”,並操作了半天。

  當晚張女士不停接到業務經理的電話,一直在要手機驗證碼,並稱開通分期才能下款,見過真人、去過手機店,張女士估摸著沒有事,也耐不住對方軟磨硬泡,就發去了驗證碼。

  隨後對方電話開始無人接聽、直至失聯,連續幾天去銀行打卡,也遲遲沒見貸款的影子,反倒在14日接到了手機定期還款的通知,張女士這才恍然大悟“自己被騙了”。

  案例2:河南又見分期騙貸,百余名受害者受騙 近期,河南商丘又爆出一則分期詐騙案件。當地一家手機店打出只需800元就能購買近三千元的手機的優惠活動,不少居民參加。

  其實這800元只是一個首付,店家要求參加優惠的消費者提供身份證和一張空的銀行卡,拿著消費者的身份信息辦理了分期,但消費者並不知道自己的身份信息辦理了多少分期。

  最終,只拿到一部手機的消費者背負上了上萬元的貸款,還面臨著征信問題。一位消費者稱天津、重慶、湖北、湖南四家不同地點的公司都曾打電話催他還款。

  而說好要幫忙還款的商家呢?還了一個月的貸款之後就跑路了! 不過這起騙貸案中的手機店店長已經被警方控制,等待他的將是法律的制裁。 案例3:花唄套現案宣判

  90後男子獲刑兩年半罰金三萬元 前段時間,首例利用花唄套現的非法經營案宣判,犯罪嫌疑人被判處有期徒刑兩年六個月,並處罰金三萬元。 據介紹,在 2015 年 11

  月 10 日至 2015 年 11 月 13 日期間,杜某跟他的同夥在電商平臺通過虛假交易的方式為他人套現,以收取一定比例手續費的方式牟利。

  在這期間,杜某在全國範圍內串通多名電商用戶虛構交易共計 2500 余筆,從“花唄”套現共計 470 余萬元,從中收取手續費共計 40 余萬元。

  而在犯案期間,杜某卻不知道自己在犯罪,杜某表示“大部分的手續費都給了中介人員,我只得到幾千元。我以為套現的是電商用戶,我為他們提供幫助不算犯罪。”

  實際上,利用“花唄”通過虛假交易套現,實質上仍是一種未經有關主管部門批準的資金支付結算行為。

  此外,螞蟻金服安全管理部有關負責人表示,面對新型網絡套現詐騙,花唄布下了三道防火墻,這三道防火墻已經攔截了數十萬筆可疑交易,阻止了數億元的損失,將絕大多數的疑似詐騙交易攔截在事前。

  騙貸被發現,有什麽後果? 1.

  款被收回,還會收取違約金除了貸前審核,金融機構都有嚴格的貸後管理制度。如果發現借款人有偽造文件等騙貸行為,收回貸款並向借款人收取一定的違約金是必然的。 2.

  形成信用汙點,再次貸款幾乎無望如果申請人使用偽造的證明材料申請貸款,一旦被發現,除了該筆貸款被拒,也會拉入行業內黑名單。這些數據都會被信貸機構共享,今後再次貸款將無望。

  3. 情節嚴重會被起訴、甚至坐牢、被判無期騙貸的相關刑罰罪名有:貸款詐騙罪、騙取貸款罪、合同詐騙罪,不但要沒收非法所得,嚴重者將判無期徒刑。 4.

  查封、凍結支付寶賬戶支付寶、移動支付、微信支付等網絡虛擬交易賬戶中的資金,也屬於法院可執行的被執行人財產範圍。觸犯刑法後,以後網上訂旅遊住房、買保險、租房、相親等等,都會受限。

  5.

  禁止高消費被執行人不能在星級以上的賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所任性地消費;想買房子、裝修房子也不允許;想去旅遊、度假也不行;想向銀行申請信用卡和貸款,審批通過,難啊!

  6.

  養老金可直接劃扣被執行人應得的養老金應當視為被執行人在第三人處的固定收入,屬於其責任財產的範圍。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百四十三條之規定,人民法院有權凍結、扣劃。但是,在凍結、扣劃前,應當預留被執行人及其所撫養家屬必須的生活費用。

  結語:針對套現、騙貸及個人信息保護的法律已經愈加完善,留給套利的空間也不多了。

(責任編輯:宋巖 HN104)

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